Hoàng Nam (SN 1979), Tổng giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư tài chính PFS (tiền thân là Công ty CP Công nghệ giải pháp tài chính), vừa bị TAND TP Hà Nội xét xử sơ thẩm và tuyên phạt án tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Bị cáo Nam đã huy động tổng số tiền hơn 265 tỷ đồng từ hàng trăm khách hàng, hứa hẹn trả lãi suất cao từ 1,5% - 6% mỗi tháng nhưng hiện không còn khả năng chi trả.
Diễn biến chi tiết
Hoàng Nam thành lập Công ty PFS vào tháng 12/2020, tự đảm nhiệm chức Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc. Anh ta đã tổ chức nhiều hội thảo để kêu gọi nhà đầu tư góp vốn, cam kết sử dụng số tiền này để cho các tổ chức, cá nhân vay, từ đó tạo ra lợi nhuận và trả lãi cho nhà đầu tư. Các hợp đồng cũng đảm bảo hoàn trả cả gốc và lãi khi đáo hạn. Ngoài ra, Nam còn đưa ra chính sách thưởng 0,5 chỉ vàng 9999 cho các nhà đầu tư nộp từ 100 triệu đồng trở lên.
Để thực hiện việc huy động vốn, Nam đã thiết lập khối đầu tư do ông Trần Tuấn Bình (SN 1954) phụ trách, người này có nhiệm vụ điều hành các trưởng nhóm đi kêu gọi và giới thiệu nhà đầu tư. Các nhân viên thành công trong việc huy động vốn sẽ nhận được hoa hồng từ Hoàng Nam. Đối với khối kinh doanh, ông Phan Như Ý (SN 1989) được giao nhiệm vụ huy động góp vốn và tìm kiếm đối tác vay tiền hoặc cầm cố tài sản. Đặc biệt, nếu nhà đầu tư không có tiền mặt nhưng sở hữu tài sản thế chấp ngân hàng, Ý sẽ hỗ trợ làm thủ tục vay tiền từ ngân hàng để đầu tư vào công ty PFS.
Tác động & Nhận định
Vụ án này là lời cảnh tỉnh về các hình thức lừa đảo tài chính tinh vi, đặc biệt là các mô hình huy động vốn với lãi suất “khủng” vượt xa mức thị trường. Nhà đầu tư cần hết sức thận trọng và tìm hiểu kỹ lưỡng pháp lý, tính minh bạch của các công ty trước khi quyết định rót vốn.
- Sự việc này làm tăng rủi ro niềm tin cho các công ty tài chính nhỏ, mới nổi, không được kiểm soát chặt chẽ.
- Nhà đầu tư cá nhân có nguy cơ mất trắng số tiền đầu tư khi tham gia vào các dự án không có cơ sở kinh doanh rõ ràng hoặc hứa hẹn lợi nhuận bất thường.
Cơ quan chức năng sẽ tiếp tục tăng cường giám sát để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, song việc tự trang bị kiến thức và cảnh giác vẫn là yếu tố then chốt để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.