Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến về dự thảo Thông tư quy định trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo đó, nhóm khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và các lãnh đạo ngân hàng sẽ được đưa vào hệ thống cơ sở dữ liệu giám sát chặt chẽ.
Yêu cầu cụ thể về thu thập dữ liệu giám sát
Dự thảo của Ngân hàng Nhà nước đặt ra những yêu cầu rất chi tiết đối với việc thu thập dữ liệu quản trị và sở hữu tại các tổ chức tín dụng. Cụ thể:
- Danh sách toàn bộ thành viên Hội đồng quản trị (HĐQT), Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Ban giám đốc sẽ được thống kê và theo dõi định kỳ.
- Khách hàng VIP, khách hàng có ảnh hưởng chính trị (PEP) và khách hàng thuộc phân khúc ưu tiên phải được lập danh sách theo dõi riêng biệt.
- Tăng cường đối chiếu dòng tiền nhằm hạn chế triệt để nguy cơ sử dụng các mối quan hệ sở hữu chéo hoặc vị trí quản trị để thực hiện hành vi rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
Tác động & Nhận định
Động thái này thể hiện nỗ lực của cơ quan quản lý trong việc minh bạch hóa hệ thống tài chính và đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế của FATF:
- Tăng cường quản trị rủi ro: Giúp các nhà băng chủ động nhận diện sớm các giao dịch bất thường từ nhóm khách hàng có giá trị tài sản ròng lớn hoặc nhân sự cấp cao.
- Lành mạnh hóa thị trường: Giảm thiểu rủi ro sở hữu chéo, thao túng tín dụng nội bộ – vốn là vấn đề nhức nhối trong ngành ngân hàng thời gian qua.