Ngày 31/10, tại phiên tòa xét xử vụ án lừa đảo và rửa tiền liên quan đến nhóm Phó Đức Nam, bị cáo Nguyễn Hòa Bình (tức Shark Bình, Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Ngân Lượng) đã xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt cho hai cấp dưới bị truy tố về tội rửa tiền. Bị cáo thừa nhận hai nhân viên làm việc theo chỉ đạo của mình và gặp hoàn cảnh bệnh tật, nuôi con nhỏ.
Shark Bình giải trình những gì về cổng thanh toán Ngân Lượng?
Theo lời khai tại tòa, Shark Bình cho biết sàn giao dịch của Phó Đức Nam từng mang lại doanh thu và lợi nhuận cao cho Công ty cổ phần Ngân Lượng. Mức phí dịch vụ thu từ sàn này được áp dụng theo biểu phí chung niêm yết công khai (2,5% cho nạp tiền và 1% cộng 1.000 đồng cho rút tiền), không có ưu đãi riêng.
Vào khoảng tháng 2 - 3/2022, khi nhận thấy cơ quan công an nhiều lần gửi yêu cầu xác minh đối với nhóm sàn này, ông Bình đã chỉ đạo công ty dừng cung cấp dịch vụ để hạn chế rủi ro pháp lý. Ngoài ra, bị cáo khẳng định đã nộp lại toàn bộ số tiền hưởng lợi trong giai đoạn điều tra và cam kết nộp bổ sung nếu cơ quan tố tụng xác định thêm khoản phát sinh.
Tác động tới nhà đầu tư
Vụ việc làm dấy lên những lưu ý lớn đối với lĩnh vực công nghệ tài chính (Fintech) và trung gian thanh toán:
- Rủi ro kiểm soát dòng tiền: Các tổ chức trung gian thanh toán đối mặt với yêu cầu tuân thủ phòng chống rửa tiền (AML) khắt khe hơn khi cung cấp dịch vụ nạp, rút tiền cho các nền tảng đầu tư, ngoại hối chưa được cấp phép.
- Uy tín và rủi ro pháp lý: Trách nhiệm hình sự của lãnh đạo và nhân viên vận hành hệ thống thanh toán có thể bị truy cứu khi dòng tiền vi phạm chảy qua hệ thống, ảnh hưởng trực tiếp đến uy tín thương hiệu và định giá doanh nghiệp Fintech.