Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã chính thức có hiệu lực, mang đến những quy định nghiêm khắc hơn đối với các hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng miếng. Theo đó, các tổ chức và cá nhân có thể đối mặt với mức phạt hành chính lên tới 400 triệu đồng, đồng thời đối diện với nguy cơ bị tịch thu toàn bộ số vàng liên quan đến hành vi vi phạm.
Diễn biến chi tiết
Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định rõ các hành vi sẽ bị xử phạt bao gồm: sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa đáp ứng điều kiện theo quy định của pháp luật. Mức phạt tiền cụ thể cho các vi phạm này nằm trong khoảng từ 300 triệu đồng đến 400 triệu đồng.
Điểm đáng chú ý là bên cạnh hình thức phạt tiền, cơ quan chức năng còn có quyền áp dụng biện pháp xử phạt bổ sung là tịch thu toàn bộ số vàng có liên quan đến hành vi vi phạm. Quy định này chủ yếu nhắm vào các hoạt động kinh doanh vàng trái phép, không ảnh hưởng đến quyền sở hữu, cất giữ, đeo hoặc sử dụng vàng hợp pháp của người dân trong sinh hoạt hàng ngày. Đối với các giao dịch mua bán vàng giữa các cá nhân với mục đích dân sự, không thường xuyên và không mang tính chất kinh doanh, về nguyên tắc sẽ không thuộc trường hợp bị áp dụng biện pháp tịch thu.
Tác động & Nhận định
- Tăng cường quản lý thị trường vàng: Nghị định mới thể hiện quyết tâm của Chính phủ trong việc siết chặt quản lý thị trường vàng, nhằm ổn định thị trường và ngăn chặn các hoạt động đầu cơ, kinh doanh trái phép.
- Rủi ro cho hoạt động kinh doanh vàng không phép: Các tổ chức và cá nhân tham gia vào hoạt động sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng mà không có giấy phép hoặc không tuân thủ quy định sẽ đối mặt với rủi ro rất cao về tài chính và tài sản.
- Bảo vệ quyền lợi người dân: Quy định làm rõ rằng biện pháp tịch thu chỉ áp dụng cho các hành vi kinh doanh trái phép, trấn an tâm lý người dân về việc sở hữu và sử dụng vàng hợp pháp.