Ngày 14/10, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã đồng loạt triệu tập 30 cá nhân tại Thanh Hóa và Hà Nội để làm rõ hành vi trốn thuế thông qua việc rút tiền và đáo hạn thẻ tín dụng trái phép bằng máy POS. Tổng giá trị giao dịch của đường dây này ước tính lên tới 15.000 tỷ đồng, thu về doanh thu gần 100 tỷ đồng và trốn thuế hàng chục tỷ đồng. Thông tin được dẫn theo báo cáo từ cơ quan chức năng và VTC News.
Thủ đoạn giao dịch khống qua POS diễn ra như thế nào?
Theo kết quả điều tra, các đối tượng đã sử dụng thông tin hộ kinh doanh trá hình để mở tài khoản ngân hàng, sau đó thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán nhằm được cấp máy POS. Các dịch vụ rút tiền mặt và đáo hạn thẻ tín dụng được quảng cáo công khai trên mạng xã hội với mức phí thu từ 1,5% đến 2% trên mỗi giao dịch.
Khi phát sinh nhu cầu, các đối tượng quẹt thẻ qua máy POS dưới danh nghĩa thanh toán hàng hóa nhưng thực tế không hề có giao dịch mua bán thật. Đối với hoạt động đáo hạn, nhóm này nạp tiền trả nợ thẻ tín dụng cho khách rồi lại quẹt thẻ khống để thu hồi vốn và cắt phế. Lực lượng công an đã thu giữ gần 400 máy POS, 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động và 20 máy vi tính phục vụ hoạt động vi phạm này.
Tác động tới nhà đầu tư
Vụ việc cho thấy sự siết chặt của cơ quan quản lý đối với hoạt động thanh toán và tín dụng tiêu dùng, mang lại nhiều điểm cần lưu ý:
- Hệ thống ngân hàng và trung gian thanh toán: Nguy cơ rà soát và thắt chặt quy trình cấp phát, hậu kiểm máy POS cũng như hạn mức thẻ tín dụng. Các ngân hàng có thể phải tăng cường chi phí trích lập hoặc kiểm soát rủi ro nợ xấu kỹ thuật từ các khoản vay tiêu dùng bị đảo nợ khống.
- Rủi ro an toàn thông tin: Việc hàng nghìn chủ thẻ cung cấp thông tin cho các bên dịch vụ “ngầm” tiềm ẩn nguy cơ lộ lọt dữ liệu tài chính cá nhân rất lớn.
- Nhà đầu tư cổ phiếu ngân hàng: Cần theo dõi tiến trình kiểm tra của Ngân hàng Nhà nước về mảng thanh toán thẻ, yếu tố có thể ảnh hưởng ngắn hạn đến tốc độ tăng trưởng thu phí dịch vụ và tín dụng bán lẻ.