Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa lên tiếng đính chính các thông tin hiểu sai liên quan đến dự thảo Thông tư về trình tự, thủ tục giám sát phòng, chống rửa tiền. Cơ quan quản lý khẳng định quy định chỉ tập trung vào việc giám sát các tổ chức tín dụng chứ không nhằm vào cá nhân cụ thể.
Đối tượng giám sát là pháp nhân, không phải cá nhân
Trước những dư luận cho rằng quy định mới sẽ đưa nhóm khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên hoặc các lãnh đạo ngân hàng vào diện kiểm soát đặc biệt, NHNN nhấn mạnh đây là cách hiểu chưa đúng bản chất pháp lý. Căn cứ theo dự thảo, đối tượng bị giám sát là các "đối tượng báo cáo" bao gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức trung gian thanh toán, hoàn toàn là các pháp nhân.
Việc thu thập thông tin về cơ cấu cổ đông lớn, ban lãnh đạo hay phân loại khách hàng chỉ nhằm đánh giá mức độ rủi ro tổng thể và năng lực quản trị của hệ thống ngân hàng, tuân thủ đúng các quy định giám sát an toàn vĩ mô vốn có từ trước.
Tác động & Nhận định
Thông tin làm rõ từ NHNN giúp giải tỏa lo ngại tâm lý cho phân khúc khách hàng cá nhân có giá trị tài sản ròng cao:
- Tâm lý dòng tiền: Khách hàng ưu tiên (VIP) không lo ngại bị soi xét giao dịch bất thường một cách vô căn cứ, đảm bảo tính bảo mật và quyền riêng tư theo pháp luật.
- Hệ thống ngân hàng: Các nhà băng tiếp tục củng cố khung quản trị rủi ro theo chuẩn mực quốc tế mà không phát sinh thêm gánh nặng thủ tục đối với việc huy động vốn từ nhóm khách hàng lớn.