Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán, đặc biệt là hoạt động thẻ. Động thái này được đưa ra sau khi phát hiện thủ đoạn bóc tách, đánh tráo chip trên thẻ ngân hàng nhằm trục lợi bất chính.
Diễn biến chi tiết
NHNN đã đưa ra ba yêu cầu cụ thể để đối phó với tình hình này
- Rà soát tuân thủ quy định: Các tổ chức cần rà soát việc cung ứng dịch vụ thanh toán của tổ chức nước ngoài cho người không cư trú và người nước ngoài tại Việt Nam. Đảm bảo các giao dịch phải thông qua ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã được NHNN chấp thuận tham gia hệ thống thanh toán quốc tế, tuân thủ khoản 3 Điều 5 Nghị định số 52.
- Truyền thông và cảnh báo khách hàng: Các tổ chức được yêu cầu thực hiện các biện pháp truyền thông, cảnh báo khách hàng về thủ đoạn bóc tách, đánh tráo chip để người dùng có thể sử dụng thẻ an toàn hơn và nâng cao cảnh giác.
- Nghiên cứu giải pháp ngăn ngừa: NHNN khuyến khích các tổ chức nghiên cứu và triển khai các giải pháp công nghệ nhằm ngăn ngừa việc bóc tách chip khỏi phôi thẻ vật lý từ gốc.
Thời gian gần đây, đã xuất hiện nhiều trường hợp kẻ gian lợi dụng sự sơ hở, mất cảnh giác của khách hàng khi thanh toán tại các đơn vị chấp nhận thẻ (như nhà hàng, cơ sở kinh doanh) để bóc tách, đánh tráo chip trên thẻ vật lý và gắn chip này vào các phôi thẻ giả mạo.
Tác động & Nhận định
Cảnh báo của NHNN thể hiện sự chủ động trong việc bảo vệ người tiêu dùng và duy trì sự ổn định của hệ thống thanh toán quốc gia. Hành vi bóc tách chip thẻ tuy chưa phổ biến rộng rãi nhưng tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn tài chính cho khách hàng và ảnh hưởng đến uy tín của các tổ chức phát hành thẻ. Việc tăng cường các biện pháp an ninh và truyền thông sẽ giúp giảm thiểu rủi ro cho người dùng thẻ. Đối với các ngân hàng và tổ chức tài chính, việc triển khai các giải pháp kỹ thuật và tuân thủ quy định sẽ là ưu tiên hàng đầu để nâng cao khả năng phòng chống gian lận và bảo vệ tài sản của khách hàng.