Một người đàn ông tại Trung Quốc đã rơi vào tình cảnh mất trắng khoản tiền bồi thường đất đai trị giá 2,5 triệu NDT (tương đương hơn 9,6 tỷ đồng Việt Nam) sau khi gửi tiền tiết kiệm thông qua một nhân viên ngân hàng mà anh quen biết. Sự việc xảy ra khi anh Ngô, cư dân tỉnh Chiết Giang, có nhu cầu gửi tiết kiệm số tiền lớn và được chị Triệu, một nhân viên ngân hàng kiêm người quen trong làng, giới thiệu gói tiết kiệm ưu đãi dành riêng cho nhân viên với lãi suất cao.
Diễn biến chi tiết
Năm 2021, anh Ngô nhận khoản tiền đền bù giải tỏa đất và muốn gửi tiết kiệm để đảm bảo an toàn. Chị Triệu đã tiếp cận và thuyết phục anh Ngô gửi tiền thông qua tài khoản cá nhân của chị, cam kết mang lại lãi suất ưu đãi và sự tiện lợi trong giao dịch. Để tăng thêm niềm tin, chị Triệu đã viết giấy cam kết chi tiết về số tiền nhận, lãi suất, kỳ hạn và thời điểm hoàn trả. Tin tưởng vào người quen, anh Ngô đã giao toàn bộ 9,6 tỷ đồng cho chị Triệu.
Tác động & Nhận định
Sau một năm, đến thời điểm đáo hạn, anh Ngô liên tục không liên lạc được với chị Triệu. Khi tìm đến ngân hàng, anh bàng hoàng nhận được thông báo rằng chị Triệu đã nghỉ việc và ngân hàng hoàn toàn không có thông tin về khoản tiền anh đã gửi. Phía ngân hàng cũng khẳng định không hề có gói tiết kiệm ưu đãi dành riêng cho nhân viên như chị Triệu đã quảng cáo. Vụ việc này là một lời cảnh tỉnh nghiêm trọng về:
- Rủi ro khi giao dịch ngoài hệ thống: Việc giao tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản cá nhân của nhân viên mà không có chứng từ giao dịch chính thức từ ngân hàng luôn tiềm ẩn rủi ro rất cao.
- Kiểm tra thông tin: Khách hàng cần xác minh tính xác thực của các gói sản phẩm, lãi suất ưu đãi bằng cách liên hệ trực tiếp với tổng đài hoặc chi nhánh ngân hàng.
- Giấy tờ pháp lý: Mọi giao dịch tiền gửi phải được thực hiện tại quầy giao dịch của ngân hàng, có chứng từ, sổ tiết kiệm hoặc xác nhận của ngân hàng.