Nhiều ngân hàng thương mại tại Việt Nam đang liên tục phát đi cảnh báo khẩn về các thủ đoạn lừa đảo tinh vi, đặc biệt là chiêu trò giả danh nhân viên hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng. Hoạt động này khiến người dùng đối mặt rủi ro thất thoát tài sản lớn.
Thủ đoạn chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng
Theo thông tin từ GPBank, một đường dây mạo danh nhân viên ngân hàng vừa bị đưa ra xét xử tại TPHCM sau khi lừa đảo hơn 200 nạn nhân, thực hiện 7.000 giao dịch và chiếm đoạt tới 24 tỷ đồng trong vỏn vẹn 10 tháng. Thủ đoạn của nhóm này là mồi chài nạn nhân rút tới 75% hạn mức thẻ tín dụng với lời hứa miễn phí cùng lựa chọn trả góp 6-12 tháng. Khi người dùng sập bẫy, chúng yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm như số thẻ, mã CVV và OTP hoặc chuyển hướng đến các trang web giả mạo.
Nhằm ngăn ngừa rủi ro, đại diện GPBank khuyến cáo quy tắc "3 không": không cung cấp mã OTP/thông tin cá nhân; không bấm link lạ hay tải app không rõ nguồn gốc; không nộp các loại phí cọc hay kích hoạt thẻ. Về phía giải pháp công nghệ, SHB cho biết đang mở rộng hệ thống đối chiếu tài khoản khả nghi dựa trên nguồn dữ liệu từ Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước nhằm kịp thời chặn dòng tiền gian lận.
Tác động & Nhận định
Làn sóng gian lận tài chính gia tăng đặt ra thách thức lớn đối với an toàn thanh toán số:
- Đối với khách hàng cá nhân: Cần cẩn trọng tối đa với các dịch vụ tài chính không chính thống và tuân thủ tuyệt đối các nguyên tắc bảo mật thông tin tài khoản.
- Đối với hệ thống ngân hàng: Chi phí đầu tư cho hệ thống phòng ngừa rủi ro gian lận và an ninh mạng sẽ tiếp tục tăng, đồng thời cần thắt chặt hơn nữa quy trình xác thực giao dịch để bảo vệ uy tín thương hiệu.