Một vụ lừa đảo tinh vi qua mạng đã được Ngân hàng Nam Á - Chi nhánh Ninh Thuận và Công an phường Phan Rang kịp thời ngăn chặn, bảo vệ an toàn số tiền 350 triệu đồng cho một khách hàng. Người đàn ông này suýt chút nữa đã rút tiền từ sổ tiết kiệm để chuyển cho các đối tượng lừa đảo qua mạng.
Diễn biến chi tiết
Vào khoảng 13 giờ ngày 10-7, nhân viên quầy giao dịch Ngân hàng Nam Á - Chi nhánh Ninh Thuận đã phát hiện dấu hiệu bất thường khi anh N.T.N (sinh năm 1991) yêu cầu rút gấp 350 triệu đồng từ sổ tiết kiệm. Giao dịch viên Nguyễn Thị Diệu Huyền đã nhanh chóng "câu giờ" và hỏi han lý do rút tiền lớn. Anh N. cho biết đã nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ, giới thiệu công việc làm tăng thu nhập qua các nhóm đầu tư trực tuyến với cam kết lợi nhuận cao. Ban đầu, anh thực hiện các nhiệm vụ đơn giản như like, share, bình luận trên mạng xã hội và nhận được hoa hồng nhỏ. Sau đó, anh tiếp tục chuyển 4 triệu đồng và được hoàn lại 5 triệu đồng, rồi chuyển 12 triệu đồng và nhận về 15 triệu đồng, tạo niềm tin vào các khoản hoàn trả đúng hạn. Nhận thấy dấu hiệu lừa đảo, nhân viên ngân hàng đã báo cáo cơ quan chức năng, và Công an phường Phan Rang đã nhanh chóng có mặt để giải thích cho anh N. về thủ đoạn của tội phạm mạng.
Tác động & Nhận định
- Vụ việc là lời cảnh tỉnh về các thủ đoạn lừa đảo tinh vi ngày càng phổ biến trên không gian mạng, đặc biệt nhắm vào những người tìm kiếm cơ hội đầu tư hoặc việc làm thu nhập cao.
- Sự chủ động và cảnh giác của nhân viên ngân hàng đóng vai trò then chốt trong việc bảo vệ tài sản khách hàng, góp phần nâng cao ý thức phòng chống tội phạm công nghệ cao.
- Việc phối hợp kịp thời giữa ngân hàng và cơ quan công an đã thể hiện hiệu quả trong việc ngăn chặn thiệt hại, củng cố lòng tin của người dân vào hệ thống tài chính và pháp luật.
Các nhà đầu tư cần hết sức cảnh giác với các lời mời gọi đầu tư siêu lợi nhuận, đặc biệt từ các nguồn không rõ ràng trên mạng xã hội. Luôn kiểm tra kỹ thông tin và chỉ tham gia vào các kênh đầu tư chính thống, có giấy phép và được quản lý bởi cơ quan nhà nước.