Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định chi tiết về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, trong đó nổi bật là các quy định về kinh doanh vàng miếng. Theo đó, các hành vi vi phạm có thể bị phạt tiền đến 400 triệu đồng, đồng thời có nguy cơ bị tịch thu toàn bộ số vàng liên quan, nhằm siết chặt quản lý thị trường vàng và chống lại các hoạt động phi pháp.
Diễn biến chi tiết
Nghị định 340/2025/NĐ-CP đặt ra mức phạt tiền từ 300 triệu đồng đến 400 triệu đồng đối với nhiều hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng miếng. Các hành vi này bao gồm:
- Sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng mà không có giấy phép từ cơ quan có thẩm quyền.
- Xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng mà không có giấy phép.
- Thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định của pháp luật.
Đặc biệt, ngoài hình thức phạt tiền, cơ quan chức năng còn có thể áp dụng biện pháp xử phạt bổ sung là tịch thu toàn bộ số vàng liên quan đến hành vi vi phạm. Tuy nhiên, quy định này chủ yếu nhắm vào các hành vi kinh doanh vàng trái phép, có tính chất tổ chức, chứ không áp dụng đối với người dân sở hữu, cất giữ, đeo hoặc sử dụng vàng hợp pháp trong sinh hoạt hằng ngày. Các giao dịch mua bán vàng giữa cá nhân với nhau, nếu chỉ mang tính chất dân sự, không diễn ra thường xuyên và không có tổ chức như một hoạt động kinh doanh, sẽ không thuộc trường hợp bị tịch thu.
Tác động & Nhận định
- Tăng cường quản lý thị trường vàng: Nghị định mới thể hiện quyết tâm của Chính phủ trong việc quản lý chặt chẽ hơn thị trường vàng, hạn chế tình trạng vàng hóa nền kinh tế và các hoạt động đầu cơ, buôn lậu vàng.
- Răn đe các hoạt động trái phép: Mức phạt tiền lớn và biện pháp tịch thu vàng sẽ là công cụ mạnh mẽ để răn đe các tổ chức, cá nhân có ý định kinh doanh vàng miếng không phép.
- Bảo vệ người dân: Quy định cũng làm rõ việc người dân giao dịch vàng dân sự hợp pháp sẽ không bị ảnh hưởng, tránh gây hoang mang trong công chúng.
Nhà đầu tư cần lưu ý tuân thủ các quy định hiện hành khi tham gia vào thị trường vàng, đặc biệt là các hoạt động mua bán vàng miếng, để tránh những rủi ro pháp lý và tổn thất không đáng có.