LPBank vừa đưa ra cảnh báo khẩn cấp đến các khách hàng doanh nghiệp về một số tổ chức, cá nhân đang lợi dụng danh nghĩa “quan hệ nội bộ” với ngân hàng để chào mời dịch vụ môi giới tín dụng. Các đối tượng này cam kết “bao trọn gói”, “đảm bảo 100% được phê duyệt” và thường yêu cầu doanh nghiệp trả trước các khoản phí không chính đáng, hoặc thậm chí là cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP và chữ ký số.
Diễn biến chi tiết
Ngân hàng TMCP Lộc Phát (LPBank) đã ghi nhận tình trạng các đối tượng môi giới tín dụng phi pháp chủ động tiếp cận người đại diện pháp luật, cán bộ tài chính, kế toán của doanh nghiệp. Chúng đưa ra những cam kết hấp dẫn nhằm xây dựng lòng tin, như quảng cáo có “quan hệ nội bộ” với lãnh đạo chi nhánh hoặc cấp phê duyệt tín dụng của ngân hàng. Từ đó, các đối tượng này hứa hẹn hồ sơ sẽ được xử lý nhanh chóng, thậm chí vượt qua các bước thẩm định thông thường.
Các thủ đoạn phổ biến bao gồm
- Cam kết “bao trọn gói hồ sơ tín dụng” và “đảm bảo 100% được phê duyệt”, ngay cả khi doanh nghiệp có nợ xấu, không đáp ứng đủ điều kiện tài chính hoặc thiếu tài sản bảo đảm.
- Yêu cầu doanh nghiệp trả trước các khoản phí dưới nhiều tên gọi như “phí hồ sơ”, “phí thẩm định tài sản nhanh”, “phí phê duyệt ngoại lệ” hoặc phí hoa hồng môi giới. Mức phí này có thể lên tới 1%-5% giá trị khoản tín dụng dự kiến.
- Đề nghị doanh nghiệp cung cấp quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng, thông tin đăng nhập, mã OTP và chữ ký số – những thông tin tối quan trọng mà LPBank khuyến cáo tuyệt đối không được cung cấp cho bất kỳ bên thứ ba nào.
Tác động & Nhận định
Cảnh báo từ LPBank có ý nghĩa quan trọng trong việc bảo vệ các doanh nghiệp khỏi rủi ro tài chính và rủi ro bảo mật thông tin. Việc cung cấp thông tin nhạy cảm hoặc trả phí trước cho các dịch vụ môi giới không chính thống có thể dẫn đến mất mát tài sản, rò rỉ dữ liệu quan trọng và ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín doanh nghiệp. LPBank nhấn mạnh rằng mọi giao dịch tín dụng hợp pháp đều phải thực hiện trực tiếp tại chi nhánh hoặc qua các kênh chính thức của ngân hàng, không thông qua bất kỳ bên trung gian nào yêu cầu phí trước hoặc thông tin bảo mật.