TAND TPHCM đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại PVcomBank, liên quan đến số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 500 tỷ đồng thông qua hình thức lập hồ sơ vay vốn giả mạo.
Thủ đoạn nâng khống hồ sơ vay vốn
Theo cáo trạng từ Viện Kiểm sát, ông Nguyễn Văn Liêm (Chủ tịch kiêm Tổng Giám đốc Công ty CP Thanh Niên) cùng các đồng phạm đã sử dụng nhiều thủ đoạn gian dối để tiếp cận vốn ngân hàng vào năm 2016. Cụ thể:
- Cung cấp sai lệch thông tin về tình hình hoạt động kinh doanh thực tế của doanh nghiệp.
- Tự ý nâng khống vốn điều lệ và định giá thổi phồng giá trị cổ phần dùng làm tài sản bảo đảm.
- Đề nghị cấp hạn mức tín dụng 500 tỷ đồng tại PVcomBank Chi nhánh Thủ Thiêm với lý do cơ cấu nợ và phát triển các dự án bất động sản, sau đó chiếm đoạt phần lớn nguồn tiền giải ngân.
Tác động & Nhận định
Vụ việc tiếp tục gióng lên hồi chuông cảnh báo về rủi ro thẩm định tín dụng và quản trị tài sản bảo đảm tại các nhà băng:
- Áp lực trích lập dự phòng: Các khoản nợ xấu xuất phát từ gian lận hồ sơ pháp lý thường khó thu hồi toàn bộ, buộc ngân hàng phải gia tăng trích lập chi phí dự phòng rủi ro.
- Kiểm soát chặt tín dụng bất động sản: Cơ quan quản lý và các ngân hàng thương mại sẽ tiếp tục siết chặt quy trình định giá tài sản thế chấp và giám sát dòng tiền thực tế của các khoản vay doanh nghiệp.