Làn sóng nhân sự từ các ngành dịch vụ như y tế, khách sạn, bất động sản đang dịch chuyển sang lĩnh vực tư vấn tài chính – bảo hiểm, mang theo kinh nghiệm lắng nghe và thấu hiểu khách hàng. Điều này đang trở thành một lợi thế cạnh tranh rõ rệt, khi họ có thể đồng hành cùng khách hàng trong những quyết định tài chính quan trọng, đặc biệt trong các tình huống rủi ro sức khỏe.
Diễn biến chi tiết
Chị Trần Thị Huyền Trang là một ví dụ điển hình. Với 12 năm kinh nghiệm trong ngành y tế, chị đã chứng kiến nhiều gia đình đối mặt với áp lực tài chính lớn khi có biến cố sức khỏe. Từ những trải nghiệm thực tế về việc người thân phải xoay sở hàng tỷ đồng để chữa bệnh, chị Trang nhận ra mối liên hệ trực tiếp giữa rủi ro sức khỏe và kế hoạch tài chính. Quyết định chuyển sang ngành bảo hiểm là một bước ngoặt, nhưng kinh nghiệm ngành y giúp chị tiếp cận khách hàng bằng sự thấu cảm và góc nhìn thực tế về áp lực tài chính.
Tại Manulife, chị Trang được hỗ trợ bởi chương trình đào tạo thực tế, định hướng nghề nghiệp rõ ràng và sự đồng hành của đội ngũ quản lý. Chị được đào tạo chuyên sâu về sản phẩm, quy trình tư vấn và cách phân tích nhu cầu khách hàng. Nhờ đó, dù gia nhập Manulife vào tháng 4/2020, chị đã đạt danh hiệu MDRT – một chuẩn mực quốc tế trong ngành bảo hiểm – chỉ sau 8 tháng làm việc.
Tác động & Nhận định
- Nâng cao chất lượng tư vấn: Sự xuất hiện của những tư vấn viên có nền tảng dịch vụ giúp tăng cường khả năng thấu hiểu và cá nhân hóa giải pháp tài chính cho khách hàng. Họ không chỉ bán sản phẩm mà còn đồng hành cùng khách hàng, giúp họ nhìn trước các rủi ro và có kế hoạch bảo vệ phù hợp.
- Thay đổi cách tiếp cận ngành: Xu hướng này cho thấy ngành tư vấn tài chính đang ngày càng chú trọng vào trải nghiệm khách hàng và khả năng xây dựng mối quan hệ bền vững, thay vì chỉ tập trung vào bán hàng.
- Cơ hội nghề nghiệp: Đối với những người có kinh nghiệm dịch vụ, đây là một cơ hội để phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính, được hỗ trợ đào tạo và định hướng rõ ràng.