Ông Phạm Lê Duy Nhân, Giám đốc Quản lý Danh mục đầu tư tại VCBF, đã chia sẻ ba nguyên tắc cốt lõi giúp nhà đầu tư quỹ mở đạt được hiệu quả vượt trội so với gửi tiết kiệm trong dài hạn: đầu tư dài hạn, đầu tư liên tục và đầu tư định kỳ. Các nguyên tắc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc duy trì sự hiện diện trên thị trường và tránh cố gắng dự đoán thời điểm mua bán tối ưu.
Diễn biến chi tiết
Theo ông Nhân, nguyên tắc đầu tiên và quan trọng nhất là đầu tư dài hạn. Dữ liệu từ VCBF cho thấy, nếu nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ VCBF-BCF từ 5 năm trở lên, lợi suất đạt được dao động từ 3,9% đến 21,9% mỗi năm, bất kể thời điểm mua vào khi VN-Index ở vùng cao hay thấp. Cụ thể hơn, nếu nắm giữ từ 5 năm trở lên, không có thời điểm nào nhà đầu tư bị lỗ. Khi kéo dài thời gian nắm giữ lên 7 năm, mức sinh lời tối thiểu đạt 7,9%/năm và tối đa là 18,3%/năm. Với thời gian đầu tư từ 10 năm trở lên, lợi suất tối thiểu đạt 12,8%/năm và tối đa là 15,5%/năm.
Nguyên tắc thứ hai được nhấn mạnh là duy trì trạng thái đầu tư liên tục và tránh rời bỏ thị trường. Ông Nhân cảnh báo rằng việc vắng mặt chỉ trong một vài phiên giao dịch tích cực nhất có thể khiến nhà đầu tư đánh mất một phần rất lớn thành quả. Ví dụ, khoản đầu tư 1 tỷ đồng vào VCBF-BCF từ khi thành lập đến nay có thể tăng lên 4,3 tỷ đồng nếu nhà đầu tư duy trì liên tục.
Tác động & Nhận định
Những chia sẻ từ chuyên gia VCBF mang lại góc nhìn quan trọng cho nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam, đặc biệt trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm có thể không đủ bù đắp lạm phát. Việc tập trung vào đầu tư dài hạn, liên tục và định kỳ vào các quỹ mở có thể là chiến lược hiệu quả để tích lũy tài sản và đạt được lợi nhuận ổn định. Điều này khuyến khích nhà đầu tư tránh các hành động mua bán ngắn hạn theo cảm tính, vốn thường dẫn đến rủi ro thua lỗ cao. Đặc biệt, việc quỹ VCBF-BCF chưa từng lỗ nếu nắm giữ trên 5 năm là một minh chứng đáng chú ý về hiệu quả của chiến lược đầu tư dài hạn vào quỹ mở.