Bất chấp các lệnh trừng phạt tài chính khắc nghiệt từ Washington, hàng tỷ USD liên quan đến Iran vẫn âm thầm chảy qua các ngân hàng Mỹ thông qua hệ thống tài chính ngầm toàn cầu.
Mạng lưới thanh toán tinh vi
Theo báo cáo từ Wall Street Journal, Bộ Tài chính Mỹ xác định có khoảng 9 tỷ USD nguồn tiền liên quan đến Iran đã luân chuyển qua các tài khoản ngân hàng Mỹ chỉ riêng trong năm 2024.
- Cách thức tiếp cận: Iran sử dụng các công ty bình phong, mạng lưới sàn giao dịch tiền tệ và ngân hàng đối tác ở nước thứ ba để che giấu nguồn gốc dòng tiền.
- Đối tượng bị nhắm tới: Mới đây, Mỹ đã cắt quyền truy cập tài khoản tại Mỹ của chi nhánh ngân hàng Ai Cập Banque Misr tại UAE do nghi ngờ chuyển 1,8 tỷ USD cho mạng lưới Iran. Các ngân hàng lớn như JPMorgan Chase và Citigroup cũng chịu rủi ro cao khi cung cấp dịch vụ tài khoản thanh toán đại lý.
Tác động & Nhận định
Việc Mỹ siết chặt Chiến dịch Economic Outcast sẽ làm gia tăng chi phí tuân thủ pháp lý cho hệ thống ngân hàng toàn cầu:
- Thanh toán quốc tế thắt chặt: Các ngân hàng trên thế giới, bao gồm cả Việt Nam, sẽ phải nâng cấp quy trình KYC và rà soát các giao dịch USD liên ngân hàng kỹ lưỡng hơn.
- Căng thẳng địa chính trị: Bất ổn quanh vấn đề trừng phạt Iran tiếp tục tạo áp lực lên thị trường năng lượng và rủi ro gián đoạn thương mại quốc tế.