HSBC Việt Nam vừa đưa ra cảnh báo về một hình thức lừa đảo mới, trong đó nạn nhân bị thao túng tâm lý để tự thực hiện các giao dịch chuyển tiền cho kẻ gian. Mặc dù số nạn nhân của các vụ lừa đảo trực tuyến tại Việt Nam đã có xu hướng giảm trong năm 2025 và 2026, các chuyên gia vẫn khuyến nghị thận trọng trước những thủ đoạn tinh vi này.
Diễn biến chi tiết
Trong những năm gần đây, các ngân hàng đã đầu tư mạnh vào công nghệ như xác thực sinh trắc học, hệ thống nhận diện giao dịch bất thường và trí tuệ nhân tạo để ngăn chặn gian lận. Tuy nhiên, theo ông Douglas Matheson, Giám đốc cấp cao Quản lý rủi ro tín dụng và Tuân thủ HSBC Việt Nam, cuộc chiến chống lừa đảo đang bước sang giai đoạn mới. Nhiều nạn nhân không còn mất tiền do tài khoản bị chiếm đoạt mà do chính họ tự chuyển tiền sau khi bị thao túng.
Năm 2025 ghi nhận lần đầu tiên số nạn nhân lừa đảo trực tuyến giảm. Xu hướng tích cực này tiếp tục trong năm 2026 với tỷ lệ các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong tổng số vụ phạm tội về trật tự xã hội giảm còn 11%, từ mức 14% của năm trước. Dù vậy, ông Matheson nhấn mạnh rằng những con số này cần được nhìn nhận thận trọng, vì thiệt hại tài chính và áp lực tâm lý vẫn rất lớn đối với nạn nhân.
Tác động & Nhận định
- Đối với Ngân hàng: Các ngân hàng cần chuyển trọng tâm từ việc chống gian lận không ủy quyền thanh toán sang các chiến dịch nâng cao nhận thức và phòng ngừa lừa đảo thao túng tâm lý cho khách hàng.
- Đối với Khách hàng/Nhà đầu tư: Nâng cao cảnh giác là điều tối quan trọng. Người dân và nhà đầu tư cần tuyệt đối không thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào khi có dấu hiệu bị ép buộc, đe dọa hoặc bị dụ dỗ bởi những lời mời gọi đáng ngờ, đặc biệt khi nội dung chuyển khoản được yêu cầu đặc biệt. Luôn kiểm tra kỹ thông tin người nhận và mục đích giao dịch.
Thông tin từ HSBC cho thấy sự thay đổi trong chiến lược của tội phạm lừa đảo, đòi hỏi cả hệ thống ngân hàng và người dùng cần có những biện pháp phòng vệ chủ động và thông minh hơn.