Việc sử dụng các thiết bị thông báo biến động số dư như loa TingTing ngày càng phổ biến, song việc trộn lẫn dòng tiền cá nhân và kinh doanh đang khiến nhiều tiểu thương bị cơ quan thuế rà soát doanh thu và truy thu số tiền lớn.
Siết chặt dòng tiền chuyển khoản
Nhiều hộ kinh doanh tại Hà Nội vừa qua đã nhận thông báo từ cơ quan thuế về việc đối chiếu doanh thu dựa trên dòng tiền qua tài khoản ngân hàng liên kết với loa TingTing. Thiết bị này thực chất đóng vai trò thông báo giao dịch thông qua bên trung gian kết nối tài khoản ngân hàng.
Trong nhiều trường hợp rà soát giai đoạn 2024-2025, cơ quan thuế đã sử dụng dữ liệu đối chiếu với doanh thu khoán đã kê khai. Khi phát hiện chênh lệch lớn, người nộp thuế buộc phải chứng minh các khoản tiền cá nhân, chuyển nhầm hoặc vay mượn. Nhiều trường hợp sau khi bóc tách vẫn bị xác định doanh thu thực tế lên tới gần 1,5 tỷ đồng, dẫn đến việc phải nộp bổ sung thuế và chịu phạt vi phạm hành chính về kê khai.
Tác động & Nhận định
Động thái này cho thấy cơ quan quản lý ngày càng ứng dụng mạnh mẽ dữ liệu số để chống thất thu thuế:
- Tách bạch dòng tiền: Hộ kinh doanh cần mở tài khoản chuyên biệt phục vụ kinh doanh thay vì dùng chung tài khoản chi tiêu gia đình nhằm tránh giải trình phức tạp.
- Xu hướng minh bạch hóa: Dòng tiền không dùng tiền mặt đang được giám sát chặt chẽ, thu hẹp khoảng cách giữa doanh thu thực tế và doanh thu kê khai khoán.