Tòa án Nhân dân TPHCM đã đưa ra phán quyết cuối cùng đối với 30 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng thông qua các ứng dụng di động, hoạt động dưới vỏ bọc doanh nghiệp. Các bản án được tuyên vào trưa ngày 30/6, với mức phạt dao động từ phạt tiền 200 triệu đồng đến án tù cao nhất là 1 năm 7 tháng 29 ngày.
Diễn biến chi tiết
Theo cáo trạng, bị cáo Lê Thanh Huỳnh Cang (SN 1971), từng làm việc tại nhiều công ty như Lộc Tín, Ixora, Cactus, Vinex, đã tham gia điều hành hệ thống cho vay trực tuyến thông qua hai ứng dụng Oncredit và Easycash. Hoạt động này được ngụy trang dưới danh nghĩa nhiều doanh nghiệp tại TPHCM. Đường dây này được tổ chức chuyên nghiệp theo mô hình doanh nghiệp với các bộ phận rõ ràng như quản lý, kế toán, công nghệ thông tin, thẩm định hồ sơ, chăm sóc khách hàng và thu hồi nợ. Từ năm 2019, ông Cang được một người quốc tịch Ukraine tên Roman (hiện chưa rõ lai lịch) giao điều hành hoạt động cho vay. Khi một số công ty bị kiểm tra, Roman đã xuất cảnh nhưng vẫn tiếp tục chỉ đạo từ nước ngoài, yêu cầu thành lập thêm doanh nghiệp để duy trì hoạt động.
Để vay tiền, người dùng phải cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân, tài khoản ngân hàng và cấp quyền truy cập dữ liệu điện thoại cho ứng dụng. Mặc dù công khai mức lãi suất là 19,44%/năm, các công ty này còn thu thêm nhiều khoản phí khác như phí tư vấn, phí gia hạn và phí phạt chậm trả, khiến lãi suất thực tế cao hơn rất nhiều so với quy định pháp luật.
Tác động & Nhận định
- Vụ án này là một lời cảnh tỉnh mạnh mẽ về tình trạng tín dụng đen núp bóng doanh nghiệp và hoạt động cho vay qua app tại Việt Nam. Nó nhấn mạnh sự cần thiết phải tăng cường quản lý và giám sát các hoạt động tài chính trực tuyến.
- Việc xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm góp phần bảo vệ quyền lợi của người dân, đặc biệt là những đối tượng dễ bị tổn thương, và duy trì trật tự xã hội. Nó cũng củng cố lòng tin vào hệ thống pháp luật.
- Đối với thị trường tài chính, vụ án này cho thấy rủi ro tiềm ẩn khi tham gia vào các dịch vụ tài chính không chính thống. Nhà đầu tư cần hết sức cẩn trọng và chỉ nên giao dịch với các tổ chức tín dụng được cấp phép đầy đủ.
Phán quyết của TAND TPHCM cho thấy quyết tâm của cơ quan chức năng trong việc trấn áp tội phạm tín dụng đen, góp phần làm lành mạnh hóa thị trường tài chính.