Một nữ nhân viên của Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) đã bị truy tố vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt 847 triệu đồng của khách hàng. Vụ việc xảy ra tại Phòng giao dịch Quận 9 (cũ) của VIB, và Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tách hồ sơ để tiếp tục điều tra các dấu hiệu vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng của phòng giao dịch này.
Diễn biến chi tiết
Nguyễn Lê Ngọc Hà (SN 1992), khi còn là nhân viên tại Phòng giao dịch Quận 9 của VIB, được giao nhiệm vụ tư vấn và hỗ trợ khách hàng vay vốn. Lợi dụng sự tin tưởng, Hà đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền giải ngân từ bà Nguyễn T., một khách hàng thường xuyên thế chấp nhà đất để vay vốn tại VIB. Vào tháng 7/2019, Hà tư vấn bà T. vay khoản tín dụng 1,2 tỷ đồng. Theo phương án Hà đưa ra, 470 triệu đồng sẽ được dùng để tất toán một khoản vay trước đó, số còn lại 730 triệu đồng cho người quen của bà T. vay. Tuy nhiên, sau khi khoản vay được giải ngân, Hà bị cáo buộc đã chuyển 470 triệu đồng vào tài khoản do mình kiểm soát và sử dụng cho mục đích cá nhân. Để che giấu hành vi này, Hà đã lập bảng kê số tiền gốc và lãi sai lệch gửi cho bà T. qua Zalo, khiến bà T. tiếp tục nộp tiền mà không hay biết khoản vay cũ chưa được tất toán và tiền đã bị chiếm đoạt.
Tác động & Nhận định
Vụ việc này một lần nữa cho thấy rủi ro về đạo đức nghề nghiệp và quản lý nội bộ trong ngành ngân hàng. Mặc dù là hành vi cá nhân, nhưng việc cơ quan điều tra tách hồ sơ để làm rõ trách nhiệm của phòng giao dịch có thể ảnh hưởng đến uy tín của VIB nói riêng và niềm tin của khách hàng đối với hệ thống ngân hàng nói chung. Đối với nhà đầu tư, những sự việc như thế này có thể đặt ra câu hỏi về khung kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro của các tổ chức tài chính. Dù không ảnh hưởng lớn đến hoạt động kinh doanh tổng thể của một ngân hàng lớn như VIB, nó vẫn là một yếu tố tiêu cực cần được theo dõi.