Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang lấy ý kiến về dự thảo Thông tư quy định trình tự giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền. Quy định mới hướng tới việc quản lý chặt chẽ hồ sơ của lãnh đạo cấp cao, cổ đông lớn cũng như nhóm khách hàng có rủi ro cao tại các tổ chức tín dụng.
Siết chặt dữ liệu quản trị và phân loại rủi ro
Theo dự thảo, các ngân hàng phải cung cấp thông tin quản trị chi tiết, bao gồm danh sách thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và toàn bộ ban điều hành từ cấp giám đốc khối trở lên, kèm theo tỷ lệ sở hữu vốn và quốc tịch. Đáng chú ý, cơ chế giám sát cũng bao quát nhóm người có ảnh hưởng chính trị (PEP), cổ đông ngoại lớn nhất và các khách hàng VIP.
Đồng thời, NHNN yêu cầu thống kê chuyên sâu các khách hàng tổ chức hoạt động trong các mảng có rủi ro cao như: dịch vụ tài sản mã hóa (crypto), kinh doanh bất động sản, giao dịch vàng bạc, kim loại quý và kinh doanh trò chơi có thưởng.
Tác động & Nhận định
Động thái này thể hiện quyết tâm của cơ quan quản lý trong việc minh bạch hóa dòng tiền và tuân thủ các chuẩn mực tài chính quốc tế:
- Đối với hệ thống ngân hàng: Gia tăng chi phí tuân thủ (compliance) và nâng cao chuẩn mực quản trị rủi ro nội bộ, hạn chế sở hữu chéo hoặc thâu tóm ngầm.
- Đối với thị trường: Việc kiểm soát chặt chẽ dòng tiền vào bất động sản và các tài sản rủi ro có thể hạn chế giao dịch đầu cơ bất minh, tạo môi trường đầu tư an toàn và lành mạnh hơn trong dài hạn.