Dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng đang được xây dựng, với điểm đáng chú ý là lần đầu tiên bổ sung quy định về các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Đề xuất này nhằm tạo ra một bộ tiêu chí toàn diện giúp các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nhận diện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hành vi phạm tội khác.
Diễn biến chi tiết
Theo dự thảo, Điều 33a sẽ được bổ sung, quy định cụ thể các dấu hiệu đáng ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa. Một trong những dấu hiệu chính là hành vi chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn ngưỡng phải nhận biết khách hàng hoặc ngưỡng báo cáo nhằm né tránh sự giám sát. Ngoài ra, việc thực hiện liên tiếp nhiều giao dịch có giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng cũng được xem là đáng ngờ.
Dự thảo cũng tập trung vào các trường hợp khách hàng vừa thiết lập quan hệ đã liên tục nạp, giao dịch rồi rút tài sản mã hóa trong thời gian rất ngắn, hoặc sử dụng tài khoản mới mở/tài khoản không hoạt động trong thời gian dài để thực hiện giao dịch. Một dấu hiệu quan trọng khác là việc chuyển ngay tài sản mã hóa tới nhiều nhà cung cấp dịch vụ tại các quốc gia, vùng lãnh thổ có nguy cơ cao về rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc có khuôn khổ phòng, chống rửa tiền yếu kém, trong khi khách hàng không có mối liên hệ rõ ràng với các khu vực này.
Tác động & Nhận định
Quy định mới này thể hiện nỗ lực của Việt Nam trong việc siết chặt quản lý đối với thị trường tài sản mã hóa, vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố. Việc xây dựng bộ tiêu chí nhận diện sẽ giúp các tổ chức tín dụng và nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa có cơ sở pháp lý rõ ràng hơn để thực hiện nghĩa vụ phòng chống rửa tiền (AML/CFT). Điều này cũng góp phần nâng cao uy tín của Việt Nam trong việc tuân thủ các chuẩn mực quốc tế về chống rửa tiền, đặc biệt trong bối cảnh các tổ chức quốc tế như FATF đang ngày càng chú trọng đến lĩnh vực tài sản mã hóa. Đối với nhà đầu tư, những quy định này có thể mang lại sự an toàn hơn cho thị trường bằng cách giảm thiểu các hoạt động bất hợp pháp, nhưng cũng có thể yêu cầu quy trình xác minh và báo cáo chặt chẽ hơn cho các giao dịch liên quan đến tài sản mã hóa.