Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa vừa hoàn tất kết luận điều tra, đề nghị truy tố hàng loạt cá nhân liên quan đến sai phạm đấu giá đất tại Dự án Quảng Thành, bao gồm các cựu lãnh đạo ngân hàng và doanh nghiệp bất động sản trên địa bàn.
Sai phạm cấp bảo lãnh tín dụng 532 tỷ đồng
Theo kết luận điều tra, để hội đủ điều kiện tham gia đấu giá Dự án Quảng Thành, ông Cao Tiến Đoan (Giám đốc Công ty BĐS Đông Á) đã câu kết với các lãnh đạo ngân hàng nhằm hợp thức hóa năng lực tài chính.
Cụ thể, ông Trịnh Ngọc An (cựu Giám đốc Vietcombank Thanh Hóa) và Lê Như Tú (cựu Phó giám đốc chi nhánh) đã bất chấp can ngăn của cấp dưới và không báo cáo Hội sở, ký phát hành thư xác nhận cung ứng tín dụng trị giá 532 tỷ đồng trái quy định. Đổi lại việc hỗ trợ này, phía doanh nghiệp hứa hẹn để lại các lô đất thuộc dự án với mức giá ưu đãi cho các cá nhân nói trên sau khi trúng đấu giá.
Tác động & Nhận định
Vụ việc làm dấy lên hồi chuông cảnh báo về quản trị rủi ro và tuân thủ quy trình cấp tín dụng, thư xác nhận năng lực tài chính trong hệ thống ngân hàng:
- Rủi ro pháp lý: Các vi phạm xuất phát từ lợi ích cá nhân của cán bộ tín dụng làm ảnh hưởng uy tín thương hiệu ngân hàng lớn, dù không phát sinh nợ xấu tiền mặt trực tiếp.
- Thắt chặt đấu giá bất động sản: Cơ quan quản lý sẽ siết chặt hơn nữa việc thẩm định tính pháp lý và năng lực tài chính thực chất của doanh nghiệp khi tham gia các dự án đất công.