TAND TP Hà Nội dự kiến đưa bị cáo Phạm Thị Hòa (cựu Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Sen Tài Thu Việt Nam) cùng 4 bị cáo khác ra xét xử sơ thẩm vào ngày 23/11 về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Rửa tiền. Vụ án liên quan đến mạng lưới huy động vốn trái phép với quy mô hàng trăm nhà đầu tư và số tiền chiếm đoạt lên tới gần 1.000 tỷ đồng.
Theo Thời báo VTV, từ tháng 10/2020 đến tháng 6/2023, do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, bà Hòa cùng hai cựu lãnh đạo là Nguyễn Thị Thùy Linh (cựu Phó Tổng Giám đốc) và Nguyễn Thị Lan Hương (cựu Tổng Giám đốc) đã nâng khống vốn điều lệ doanh nghiệp nhằm tạo vỏ bọc uy tín.
Thủ đoạn huy động vốn đa cấp diễn ra thế nào?
Nhóm đối tượng đã sử dụng các tài liệu sai sự thật về kết quả kinh doanh và chiến lược mở rộng của Sen Tài Thu để ký hợp đồng chuyển nhượng cổ phần có thời hạn từ cá nhân bà Hòa cho nhà đầu tư:
- Cam kết lợi tức: Hứa hẹn mức chi trả từ 9% đến 13,5%/năm, cho phép rút vốn trước hạn.
- Hành vi gian dối: Người nộp tiền không được ghi tên vào sổ cổ đông, không có quyền lợi pháp lý thực tế.
- Mô hình Ponzi: Tổng cộng 459 nhà đầu tư đã chuyển hơn 1.726 tỷ đồng. Nhóm này dùng hơn 737,2 tỷ đồng để trả lãi xoay vòng cho người trước nhằm tạo niềm tin, và chiếm đoạt toàn bộ số tiền còn lại hơn 988 tỷ đồng.
- Riêng 266 bị hại gửi đơn tố cáo đã chuyển hơn 971 tỷ đồng, bị chiếm đoạt ròng hơn 757 tỷ đồng sau khi trừ tiền lãi đã nhận.
Tác động tới nhà đầu tư
- Rủi ro hợp đồng ủy thác/chuyển nhượng cổ phần cá nhân: Các hình thức đầu tư cam kết lợi nhuận cố định cao, dựa trên hợp đồng cá nhân không qua đăng ký tại cơ quan quản lý (UBCKNN hay Sở KH&ĐT) tiềm ẩn nguy cơ mất trắng tài sản.
- Khả năng thu hồi vốn thấp: Tiền huy động chủ yếu đã bị dùng để trả lãi xoay vòng hoặc tẩu tán, khiến quá trình thi hành án dân sự để thu hồi tài sản gặp nhiều khó khăn.
- Cảnh báo tính pháp lý: Nhà đầu tư cần kiểm tra kỹ danh sách cổ đông, báo cáo tài chính kiểm toán và tư cách pháp nhân thực tế trước khi tham gia góp vốn doanh nghiệp ngoài sàn.