Công an Hà Nội vừa phát đi cảnh báo khẩn cấp về tình trạng xuất hiện các lời mời chào gửi tiết kiệm, đầu tư hoặc góp vốn với mức lợi nhuận, lãi suất cao bất thường, thậm chí lên tới 20%/năm. Đây là thủ đoạn lừa đảo tinh vi đang diễn ra trên nhiều nền tảng mạng xã hội nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.
Diễn biến chi tiết
Trong thời gian gần đây, các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Tiktok, Telegram đã tràn ngập các tài khoản, hội nhóm quảng cáo về “gói tiết kiệm ưu đãi đặc biệt”, “suất gửi nội bộ”, “chương trình khách hàng VIP giới hạn” hoặc “đầu tư lợi nhuận cao”. Mức lãi suất được đưa ra hấp dẫn, vượt xa mặt bằng lãi suất huy động của các tổ chức tín dụng hiện hành.
Các đối tượng lừa đảo thường tạo lập website, fanpage hoặc tài khoản mạng xã hội giả mạo ngân hàng, công ty tài chính và các tổ chức uy tín. Chúng sử dụng tên gọi, hình ảnh, logo, màu sắc nhận diện thương hiệu tương tự các ngân hàng lớn để tạo dựng lòng tin. Một số trường hợp còn giả danh nhân viên ngân hàng, chuyên viên tư vấn tài chính để liên hệ trực tiếp với khách hàng, mời chào gửi tiết kiệm với lãi suất 15%, 18%, thậm chí 20%/năm, kèm theo cam kết sinh lời cao, rút tiền linh hoạt và bảo đảm an toàn tuyệt đối.
Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng sẽ yêu cầu người dân chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản không phải của tổ chức tín dụng. Đồng thời, chúng hướng dẫn truy cập vào các đường link giả mạo, cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc yêu cầu cung cấp các thông tin bảo mật quan trọng như tên đăng nhập, mật khẩu ngân hàng điện tử, mã OTP, mã xác thực giao dịch, thông tin thẻ ngân hàng.
Tác động & Nhận định
Việc cung cấp các thông tin trên sẽ khiến người dân mất quyền kiểm soát tài khoản và dẫn đến nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản. Đây là một hình thức lừa đảo tài chính đáng báo động, đặc biệt trong bối cảnh người dân có nhu cầu tìm kiếm kênh đầu tư sinh lời cao. Nhà đầu tư cần:
- Cảnh giác cao độ với các lời mời lãi suất phi thực tế.
- Kiểm tra kỹ lưỡng thông tin tổ chức, ngân hàng trước khi thực hiện giao dịch.
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng cho bất kỳ ai hoặc qua các đường link lạ.
- Chỉ giao dịch với các tổ chức tín dụng hợp pháp và có giấy phép hoạt động.