Công an cảnh báo hành vi rút tiền mặt trái phép qua POS

Lực lượng Công an Việt Nam gần đây đã phát hiện và cảnh báo về một hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng, đó là việc lợi dụng máy POS để thực hiện hành vi “đảo thẻ tín dụng” nhằm rút tiền mặt trái quy định. Đây là hành vi tiềm ẩn nhiều nguy cơ mất an toàn trong hoạt động tài chính – ngân hàng, ảnh hưởng đến quyền lợi của khách hàng và các tổ chức tín dụng. Các đối tượng thường thành lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh “ảo” không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế để được cấp máy POS, sau đó sử dụng thiết bị này để quẹt thẻ tín dụng cho khách hàng nhằm hợp thức hóa giao dịch thanh toán. Thực chất, đây là hình thức rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng. Sau khi giao dịch thành công, đối tượng sẽ chuyển lại tiền cho chủ thẻ và thu phí từ 2% đến 10% giá trị giao dịch. Một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ “đảo thẻ” chuyên nghiệp, sử dụng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu nguy cơ mất khả năng thanh toán. Để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng thường chia nhỏ giao dịch hoặc thực hiện qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau. ## Diễn biến chi tiết Các đối tượng thường thành lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh không có hoạt động kinh doanh thực tế, mục đích chính là để có được máy POS từ các tổ chức tín dụng. Sau đó, họ sẽ chào mời các chủ thẻ tín dụng có nhu cầu rút tiền mặt vượt hạn mức hoặc kéo dài thời gian trả nợ. Giao dịch được thực hiện bằng cách quẹt thẻ tín dụng qua máy POS như một giao dịch mua bán hàng hóa hoặc dịch vụ thông thường, nhưng thực tế không có hàng hóa hay dịch vụ nào được trao đổi. Tiền sau đó sẽ được chuyển lại cho chủ thẻ, và các đối tượng sẽ thu một khoản phí dịch vụ đáng kể. Hành vi này không chỉ dừng lại ở việc rút tiền mặt trái phép, mà còn có thể biến tướng thành các dịch vụ “đảo thẻ” phức tạp, liên quan đến nhiều thẻ và tài khoản ngân hàng để che giấu dấu vết và kéo dài thời gian thanh toán. ## Tác động & Nhận định Hành vi lợi dụng máy POS để rút tiền trái quy định gây ra nhiều hậu quả tiêu cực: * Vi phạm pháp luật: Trực tiếp vi phạm các quy định trong lĩnh vực ngân hàng. * Rủi ro tài chính: Tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các loại tội phạm như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế. * Ảnh hưởng đến hệ thống tín dụng: Gây mất an toàn trong hoạt động tài chính – ngân hàng, ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng cũng như các tổ chức tín dụng. * Tác động an ninh, trật tự: Gây ảnh hưởng tiêu cực đến tình hình an ninh, trật tự xã hội. Cơ quan Công an khuyến cáo người dân và các tổ chức cần nâng cao cảnh giác, tuân thủ các quy định pháp luật trong sử dụng thẻ tín dụng và máy POS để tránh rơi vào vòng xoáy vi phạm pháp luật và các rủi ro tài chính không đáng có.