Việc phân bổ và chuyển giao tài sản đúng thời điểm con cháu cần nguồn lực được đánh giá là giải pháp tối ưu hơn so với việc dồn thừa kế một lần sau khi qua đời. Đây là khuyến nghị chiến lược từ các chuyên gia hoạch định tài sản thuộc HSBC Private Bank.
Chuyển giao từng giai đoạn thay vì một lần
Theo ông Drazen Turujlija, Giám đốc Hoạch định và Tư vấn tài sản khu vực châu Âu và Quốc tế của HSBC, việc lập kế hoạch tài sản khi tuổi thọ con người ngày càng tăng đòi hỏi sự kết hợp chặt chẽ giữa quản trị tài chính và di sản thừa kế.
- Hạn chế xung đột: Quá trình chờ đợi nhận một khoản thừa kế lớn duy nhất có thể làm nảy sinh căng thẳng và bất hòa nội bộ gia đình.
- Hỗ trợ kịp thời: Xu hướng toàn cầu hiện nay là chuyển giao tài sản thành nhiều giai đoạn, cung cấp nguồn lực tài chính đúng thời điểm thế hệ kế cận khởi nghiệp hoặc lập gia đình.
- Duy trì giá trị: Giúp các thế hệ sau học cách quản trị tài chính bền vững dưới sự hướng dẫn trực tiếp từ người sáng lập.
Tác động & Nhận định
Chiến lược phân bổ tài sản từng bước không chỉ mang lại hiệu quả về mặt quản trị tài chính cá nhân mà còn giúp bảo vệ tính bền vững của các doanh nghiệp gia đình. Đối với các nhà đầu tư sở hữu khối tài sản lớn tại Việt Nam, việc chuẩn bị sớm cơ chế chuyển giao sẽ giúp giảm thiểu rủi ro tranh chấp pháp lý, tối ưu hóa nghĩa vụ thuế và bảo tồn tài sản xuyên thế hệ.