Tại hội thảo do CTCP Chứng khoán VPS tổ chức ngày 14/10, các chuyên gia tài chính đã chia sẻ về sự chênh lệch nguồn lực giữa nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, đồng thời đề xuất giải pháp phân bổ danh mục đầu tư phù hợp. Theo các diễn giả, chỉ khoảng 5% nhà đầu tư cá nhân có khả năng chiến thắng thị trường do thiếu hụt về công nghệ giao dịch tốc độ cao và dữ liệu phân tích chuyên sâu.
Nhà đầu tư cá nhân gặp bất lợi gì so với tổ chức?
Theo bà Bùi Trúc Quỳnh, Trưởng phòng Tư vấn Tài chính Hội sở VPS, các quỹ đầu tư quy mô hàng tỷ USD có lợi thế lớn nhờ đội ngũ chuyên viên khảo sát tận nơi doanh nghiệp cùng hệ thống thuật toán và trí tuệ nhân tạo (AI) khớp lệnh ở tốc độ 1/1.000 giây. Ngược lại, nhà đầu tư cá nhân thường tham gia thị trường mà thiếu công cụ hỗ trợ mạnh mẽ.
Ông Lê Đức Khánh, Giám đốc Phân tích VPS, chỉ ra rằng các quỹ luôn tuân thủ chiến lược nhất quán (giá trị, tăng trưởng hoặc bám theo chỉ số) và rà soát định kỳ. Trong khi đó, nhà đầu tư cá nhân thường có xu hướng liên tục đảo hàng theo biến động ngắn hạn, dẫn đến hiệu suất không cao.
Trước khi quyết định tự chọn cổ phiếu, bà Quỳnh lưu ý nhà đầu tư cần tự trả lời 3 câu hỏi: có đủ thời gian theo dõi thị trường hay không, có đủ kiến thức và thông tin để ra quyết định hay không, và có khả năng giữ vững kỷ luật trong mọi kịch bản hay không.
Tác động tới nhà đầu tư
Đối với nhà đầu tư cá nhân, việc nhận diện điểm yếu về thông tin và công nghệ giúp định hình lại phương pháp giao dịch nhằm hạn chế rủi ro:
- Áp dụng mô hình cốt lõi - vệ tinh: Bà Lê Thị Lệ Hằng, Tổng Giám đốc Saigon Capital, khuyến nghị dành 70 - 80% danh mục cho phần cốt lõi (Core) gồm rổ cổ phiếu hoặc chứng chỉ quỹ chỉ số để tích lũy dài hạn; 20 - 30% còn lại làm vệ tinh (Satellite) để tìm kiếm cơ hội tăng trưởng riêng lẻ.
- Chiến lược giá trị dài hạn: Chuyên gia khuyến nghị tập trung vào doanh nghiệp có nền tảng kinh doanh tốt, định giá thấp hơn giá trị tài sản thay vì giao dịch lướt sóng liên tục.