Công an tỉnh Cao Bằng vừa phát đi cảnh báo khẩn cấp về thủ đoạn tìm kiếm, mua bán các phần mềm ngân hàng giả mạo nhằm mục đích lừa đảo. Theo báo Vietnamdaily, cơ quan chức năng đã phát hiện các bài viết công khai tìm mua ứng dụng chuyển khoản giả trong hội nhóm Facebook có hơn 11.300 thành viên.
Thủ đoạn tạo biên lai chuyển tiền giả tinh vi ra sao?
Theo cơ quan công an, các đối tượng sử dụng phần mềm giả lập có giao diện, biểu tượng, phông chữ và màu sắc giống hệt ứng dụng của các ngân hàng thương mại uy tín. Kẻ gian chỉ cần nhập số tiền, tên người nhận và số tài khoản là ứng dụng sẽ tạo ngay màn hình "Giao dịch thành công".
Khi mua hàng hóa, đối tượng quét mã QR hoặc lấy thông tin tài khoản rồi giơ màn hình chuyển tiền giả để qua mặt người bán. Thủ đoạn này đe dọa trực tiếp đến các chủ tiệm tạp hóa, quán ăn, cửa hàng kinh doanh đồ điện tử hoặc vàng bạc, đá quý khi nhân viên bận rộn xử lý nhiều đơn hàng cùng lúc. Ngoài ra, việc cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc này còn khiến thiết bị có nguy cơ dính mã độc và bị chiếm đoạt tài khoản thật.
Tác động tới nhà đầu tư
Hoạt động gian lận qua ứng dụng thanh toán giả gây ảnh hưởng tiêu cực tới niềm tin đối với dịch vụ ngân hàng số và các giao dịch kinh doanh bán lẻ:
- Rủi ro thất thoát dòng tiền: Các hộ kinh doanh, doanh nghiệp bán lẻ đối mặt nguy cơ mất hàng hóa giá trị cao nếu nhân viên chủ quan không kiểm tra biến động số dư thực tế.
- Rủi ro pháp lý: Cơ quan công an nhấn mạnh hành vi dùng hóa đơn giả mạo cấu thành tội lừa đảo theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Người lập trình, phát tán phần mềm giả mạo cũng sẽ bị xử lý hình sự với vai trò đồng phạm.
- Biện pháp phòng ngừa: Người kinh doanh chỉ nên bàn giao hàng hóa khi tin nhắn báo tiền đã thực sự về tài khoản ngân hàng, tránh bị thao túng bởi áp lực giục giã của khách mua.