Nhiều đối tượng đang gia tăng mạo danh nhân viên ngân hàng và tổ chức tài chính để tiếp cận, chiếm đoạt tài sản của người dân thông qua thủ đoạn cho vay trực tuyến. Theo báo VietNamNet, các nhóm lừa đảo thường tạo dựng ứng dụng giả mạo, yêu cầu nộp tiền trước rồi cắt liên lạc.
Thủ đoạn lừa đảo vay vốn diễn ra thế nào?
Theo thông tin từ cơ quan công an, đối tượng lừa đảo thường lập các hội nhóm, ứng dụng giả mạo và quảng cáo cho vay không cần chứng minh thu nhập. Nạn nhân được yêu cầu đóng trước hai tháng tiền lãi hoặc các loại chi phí như phí làm hồ sơ, phí đóng dấu, phí bảo hiểm.
Khi nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng tiếp tục viện cớ sai sót thông tin cá nhân hoặc lỗi mã OTP để đòi nộp thêm tiền nhằm mở khóa khoản vay nhưng không bao giờ giải ngân. Thậm chí, một số nhóm còn xây dựng quy trình xét duyệt và thông báo giải ngân giả mạo để tạo dựng lòng tin chuyên nghiệp.
Bà Hoàng Thị Thúy Hà, Giám đốc Khối Vận hành GPBank, khuyến cáo người dân tuân thủ nguyên tắc 3 không để phòng vệ:
- Không cung cấp mã OTP, mật khẩu, mã PIN hoặc xác thực khuôn mặt trên ứng dụng lạ, kể cả với người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
- Không gửi thông tin cá nhân qua đường link hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc.
- Không nộp phí đặt cọc, phí hồ sơ hay phí kích hoạt do ngân hàng không bao giờ yêu cầu các khoản này trước khi vay vốn.
Tác động tới nhà đầu tư
Tình trạng lừa đảo tài chính qua mạng ảnh hưởng trực tiếp đến an toàn dòng tiền cá nhân và uy tín chung của hệ thống tín dụng:
- Rủi ro thất thoát vốn cá nhân: Người đi vay và nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu huy động vốn linh hoạt dễ sập bẫy nếu mất cảnh giác trước các cam kết vay vốn quá dễ dàng.
- Quy trình tín dụng chuẩn: Chuyên gia nhấn mạnh mọi khoản vay tín chấp hợp pháp đều phải qua khâu thẩm định thu nhập và lịch sử tín dụng, không có việc yêu cầu chuyển tiền ngược lại để chứng minh tài chính.
- Biện pháp phòng ngừa: Khách hàng cần liên hệ trực tiếp tổng đài chính thức hoặc đến quầy giao dịch chi nhánh ngân hàng để xác minh trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào.