Công an tỉnh Tây Ninh vừa phát đi cảnh báo về tình trạng mua, bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng diễn biến phức tạp. Hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo qua mạng, đánh bạc, rửa tiền, cho vay nặng lãi và buôn bán hàng cấm.
Diễn biến chi tiết
Nhiều đối tượng xấu đang lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, công nhân và những người thiếu hiểu biết pháp luật. Chúng dụ dỗ các cá nhân mở tài khoản ngân hàng, đăng ký sim chính chủ và cung cấp thông tin cá nhân, sau đó trả một khoản tiền nhỏ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.
Các tài khoản được mua bán, cho thuê này thường được sử dụng để nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo trực tuyến, các đường dây đánh bạc, hoạt động rửa tiền, cho vay nặng lãi, buôn bán hàng cấm hoặc các hoạt động phi pháp khác.
Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 09/02/2026:
- Hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán từ 01 đến dưới 10 tài khoản mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
- Từ 10 tài khoản trở lên có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
Trường hợp hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự. Mức phạt cao nhất có thể lên đến 07 năm tù và phạt tiền đến 500 triệu đồng.
Tác động & Nhận định
Người dân cần nhận thức rõ rằng, chủ tài khoản ngân hàng phải chịu trách nhiệm trước pháp luật đối với việc quản lý và sử dụng tài khoản của mình. Việc cho mượn hoặc mua bán tài khoản không chỉ khiến tài khoản bị phong tỏa mà còn có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng, bao gồm cả việc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến uy tín cá nhân, lịch sử tín dụng và khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính trong tương lai.
- Đối với hệ thống ngân hàng: Tình trạng này gia tăng rủi ro về an ninh tài chính, gây khó khăn cho việc quản lý dòng tiền và phòng chống rửa tiền.
- Đối với nhà đầu tư: Cần đặc biệt cảnh giác với các chiêu trò lừa đảo qua mạng, vì một số hành vi phạm tội có thể liên quan đến các hoạt động đầu tư tài chính không minh bạch.