Đại tá Nguyễn Hồng Quân, Phó Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) thuộc Bộ Công an, đưa ra cảnh báo về nguy cơ lừa đảo đa cấp và tín dụng đen quay trở lại khu vực nông thôn vào chiều 16/10/2026. Báo cáo được đưa ra tại diễn đàn "Lắng nghe nông dân nói" do Trung ương Hội Nông dân Việt Nam phối hợp Bộ Công an tổ chức.
Theo VTC News, các chiêu trò lừa đảo qua mạng và tín dụng đen đang có xu hướng dịch chuyển về vùng nông thôn, nơi người dân có ít điều kiện tiếp cận thông tin cảnh báo, đặc biệt nhắm vào nhóm người cao tuổi.
Tình hình thiệt hại và kết quả ngăn chặn ra sao?
Theo thống kê từ Bộ Công an, tình trạng tội phạm tài chính công nghệ cao diễn biến với quy mô lớn:
- Năm 2025, cả nước ghi nhận 4.200 vụ việc lừa đảo trực tuyến với thiệt hại khoảng 8.000 tỷ đồng.
- Trong 9 tháng đầu năm 2026, cơ quan chức năng ghi nhận tiếp tục xảy ra 1.800 vụ việc.
- Nhờ các biện pháp mạnh tay, tội phạm lừa đảo trực tuyến đã giảm khoảng 30% so với năm 2024.
Nhằm ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp, sự phối hợp giữa Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước đã mang lại những kết quả cụ thể. Toàn hệ thống ngân hàng đã hoàn thành đối chiếu sinh trắc học cho 172,4 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 2,87 triệu hồ sơ tổ chức qua CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VNeID. Đồng thời, các đơn vị đã làm sạch thông tin 135 triệu thuê bao viễn thông, xử lý 17 triệu thuê bao, chặn 6 triệu thuê bao di động và ngăn hơn 55 triệu cuộc gọi quốc tế giả mạo.
Tác động tới nhà đầu tư
- Bảo mật tài khoản tài chính: Việc siết chặt dòng tiền và làm sạch tài khoản ngân hàng, thuê bao di động đòi hỏi nhà đầu tư cá nhân phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về xác thực sinh trắc học để tránh gián đoạn giao dịch.
- Ngăn chặn rủi ro gian lận: Môi trường thanh toán và luân chuyển vốn được làm sạch giúp giảm thiểu rủi ro tài khoản bị lợi dụng vào mục đích rửa tiền hay lừa đảo tài chính trực tuyến.
- Kiểm soát dòng tiền tín dụng phi chính thức: Hoạt động thanh lọc tín dụng đen gián tiếp bảo vệ nguồn vốn nhàn rỗi trong dân cư, hướng dòng tiền vào các kênh đầu tư chính thống và hợp pháp.