Công an TP Hà Nội vừa phát đi cảnh báo khẩn cấp về tình trạng lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi trên các nền tảng mạng xã hội. Các đối tượng xấu đang lợi dụng lòng tham lợi nhuận của người dân bằng cách mời gọi gửi tiết kiệm với lãi suất 15-20%/năm, cao hơn nhiều so với thị trường, thông qua các "suất gửi nội bộ" hoặc "gói ưu đãi đặc biệt dành cho khách hàng VIP". Đây là thủ đoạn nhằm chiếm đoạt tiền và thông tin tài khoản ngân hàng của nạn nhân.
Diễn biến chi tiết
Trong thời gian gần đây, các nền tảng như Facebook, Zalo, TikTok, Telegram tràn lan các tài khoản, hội nhóm quảng cáo "gói tiết kiệm ưu đãi đặc biệt", "suất gửi nội bộ" hoặc "chương trình khách hàng VIP giới hạn" với mức lãi suất cao bất thường. Các đối tượng lừa đảo thường:
- Lập website, fanpage giả mạo: Chúng mạo danh ngân hàng, công ty tài chính, sử dụng tên, hình ảnh, logo và màu sắc nhận diện tương tự các tổ chức uy tín để tạo lòng tin.
- Giả danh nhân viên ngân hàng: Chủ động liên hệ, giới thiệu các chương trình tiết kiệm lãi suất 15-20%/năm, cam kết sinh lời cao, rút tiền linh hoạt và an toàn tuyệt đối.
- Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân: Sau khi tạo được sự tin tưởng, nạn nhân sẽ được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân không thuộc tổ chức tín dụng hợp pháp.
- Dụ dỗ cung cấp thông tin bảo mật: Hướng dẫn truy cập các đường link giả mạo, cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc cung cấp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu ngân hàng điện tử, mã OTP, mã PIN và thông tin thẻ ngân hàng. Khi có được những thông tin này, kẻ gian sẽ nhanh chóng chiếm quyền kiểm soát tài khoản và chiếm đoạt tài sản.
Tác động & Nhận định
Thủ đoạn lừa đảo này đang gây ra những thiệt hại đáng kể cho người dân, đặc biệt là những người thiếu kinh nghiệm hoặc có tâm lý muốn kiếm lời nhanh.
- Thiệt hại tài chính: Nạn nhân có nguy cơ mất toàn bộ số tiền đã chuyển hoặc bị rút sạch tiền trong tài khoản ngân hàng.
- Rò rỉ thông tin cá nhân: Việc cung cấp thông tin bảo mật có thể dẫn đến các rủi ro về đánh cắp danh tính hoặc sử dụng thông tin trái phép trong tương lai.
- Ảnh hưởng lòng tin: Gây hoang mang, mất niềm tin vào các kênh đầu tư chính thống và các dịch vụ tài chính hợp pháp.
Người dân cần hết sức cảnh giác, không tin vào các lời mời chào lãi suất phi thực tế và luôn kiểm tra kỹ thông tin từ các kênh chính thống của ngân hàng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn hay đường link lạ.