Cơ quan công an vừa phát đi cảnh báo về việc tăng cường điều tra các tài khoản ngân hàng có các giao dịch nhận tiền chuyển khoản bất thường, đặc biệt là những tài khoản liên quan đến hành vi mua, bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán. Tình trạng này đang diễn biến phức tạp, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho tội phạm lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền và cho vay nặng lãi.
Diễn biến chi tiết
Trong thời gian gần đây, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết pháp luật của người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, công nhân, để dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng và đăng ký SIM chính chủ. Sau đó, các đối tượng này trả một khoản tiền nhỏ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng để sử dụng các tài khoản này vào mục đích phi pháp. Đây không phải là “việc nhẹ, tiền dễ” mà là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Các tài khoản được mua bán, cho thuê thường bị sử dụng để nhận, chuyển tiền trong các vụ lừa đảo qua mạng, đánh bạc, rửa tiền, cho vay nặng lãi, buôn bán hàng cấm hoặc các hoạt động vi phạm pháp luật khác. Cơ quan công an nhấn mạnh, chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm trước pháp luật đối với việc quản lý và sử dụng tài khoản của mình.
Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 09/02/2026, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị xử phạt nghiêm khắc. Cụ thể, vi phạm từ 01 đến dưới 10 tài khoản có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng. Đối với trường hợp từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt có thể từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
Tác động & Nhận định
Đối với các trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự. Mức hình phạt cao nhất có thể lên đến 07 năm tù và phạt tiền đến 500 triệu đồng. Điều này cho thấy tính chất nghiêm trọng của hành vi và quyết tâm của cơ quan chức năng trong việc xử lý. Nhà đầu tư cần hết sức cẩn trọng và nâng cao ý thức bảo vệ thông tin tài khoản cá nhân, tránh tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp, dù là vô ý hay cố ý. Việc này góp phần vào sự minh bạch và an toàn của hệ thống tài chính.