Theo Reuters và Znews, Bộ Tài chính Mỹ vừa công bố án phạt trị giá 1,2 tỷ USD đối với Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai nước Mỹ. Quyết định xử phạt này xuất phát từ các sai phạm nghiêm trọng trong việc tuân thủ pháp luật chống rửa tiền và bỏ ngỏ kiểm soát dòng tiền bất hợp pháp.
Vì sao Bank of America nhận mức phạt kỷ lục?
Khoản tiền phạt này là án phạt lớn thứ 3 trong lịch sử của Bộ Tài chính Mỹ đối với một định chế tài chính. Nguyên nhân cụ thể bao gồm:
- Bỏ lọt dòng tiền đáng ngờ: Bank of America đã không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch mờ ám cho chính quyền, trong đó khoảng 1 tỷ USD tiềm ẩn nguy cơ đe dọa an ninh quốc gia.
- Cơ cấu tiền phạt: Mức xử phạt 1,2 tỷ USD từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) gồm 750 triệu USD nộp trực tiếp cho Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) – mức phạt lớn nhất OCC từng áp đặt.
- Vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng: Ngân hàng đã thừa nhận hành vi cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 do buông lỏng kiểm soát các mạng lưới rửa tiền xuyên biên giới phía Tây Nam nước Mỹ.
- Dàn xếp bổ sung: Nhà băng này cũng chi thêm 11,6 triệu USD dàn xếp với Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) về các vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.
Đại diện Bank of America thừa nhận khoản phạt kỷ lục này sẽ gây ảnh hưởng tiêu cực đáng kể đến kết quả lợi nhuận quý III của ngân hàng.
Tác động tới nhà đầu tư
Động thái từ cơ quan quản lý tài chính Mỹ phát đi tín hiệu răn đe mạnh mẽ tới thị trường tài chính quốc tế:
- Cổ phiếu ngành ngân hàng quốc tế: Áp lực bán ngắn hạn có thể gia tăng với cổ phiếu ngân hàng lớn khi chi phí tuân thủ pháp lý và quản trị rủi ro bị đội lên đáng kể.
- Cảnh báo cho hệ thống tài chính: Việc siết chặt các quy định chống rửa tiền (AML) và lệnh trừng phạt toàn cầu sẽ buộc các ngân hàng có hoạt động thanh toán xuyên biên giới, bao gồm các đối tác tại Việt Nam, phải rà soát và nâng cao tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro dòng tiền.