Công an tỉnh Quảng Ninh đã hoàn tất kết luận điều tra vụ án Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng xảy ra tại Phòng giao dịch Mạo Khê thuộc Ngân hàng TMCP An Bình – Chi nhánh Quảng Ninh. Vụ việc này liên quan đến 4 cán bộ ngân hàng đã cấp tín dụng sai quy định, gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.
Diễn biến chi tiết
Đầu năm 2026, Phòng Cảnh sát kinh tế (Công an tỉnh Quảng Ninh) phát hiện dấu hiệu vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng tại Phòng giao dịch Mạo Khê. Qua điều tra, 4 bị can là chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân đã vi phạm các quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy trình nội bộ của Ngân hàng TMCP An Bình. Những sai phạm này đã dẫn đến việc cấp tín dụng trái quy định, gây thiệt hại lên đến hơn 96 tỷ đồng cho ngân hàng. Cơ quan điều tra đã chuyển hồ sơ đến VKSND tỉnh đề nghị truy tố các bị can theo Điều 206 Bộ luật Hình sự.
Tác động & Nhận định
- Thiệt hại tài chính lớn: Vụ việc cho thấy rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động tín dụng, đặc biệt khi các quy trình kiểm soát nội bộ không được tuân thủ nghiêm ngặt.
- Thu hồi tài sản: Trong quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã áp dụng nhiều biện pháp thu hồi tài sản và đến nay đã thu hồi được khoảng 81% số tiền thiệt hại, cho thấy nỗ lực giảm thiểu ảnh hưởng tiêu cực.
- Cảnh báo về quản trị rủi ro: Vụ án là lời nhắc nhở cho các tổ chức tín dụng về tầm quan trọng của việc tăng cường quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ để ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật và bảo vệ tài sản của ngân hàng.